NGUỒN TIỀN VÀ DÒNG TIỀN CỦA EB-5 LÀ GÌ?

Nguồn tiền và dòng tiền của EB-5 là gì? Đây là câu hỏi then chốt mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng cần hiểu rõ trước khi nộp hồ sơ tham gia chương trình EB-5. Theo yêu cầu của Sở Di trú Mỹ (USCIS), nhà đầu tư phải chứng minh được số tiền đầu tư có nguồn gốc hợp pháp, minh bạch và được chuyển hợp lệ vào dự án EB-5. Vậy thế nào là “nguồn tiền hợp pháp”? “Dòng tiền” có nghĩa là gì trong bối cảnh hồ sơ định cư? Và cần chuẩn bị giấy tờ, bằng chứng tài chính ra sao để tránh bị từ chối visa? Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn giải mã chi tiết nguồn tiền và dòng tiền của EB-5, đồng thời cung cấp các lưu ý thực tiễn để giúp quá trình xét duyệt hồ sơ diễn ra suôn sẻ và nhanh chóng hơn.

Nguồn tiền hợp pháp

Để đủ điều kiện xin thị thực EB-5, các nhà đầu tư phải chứng minh rằng số tiền họ đầu tư vào Hoa Kỳ đến từ nguồn hợp pháp. Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) rất nghiêm ngặt trong việc đảm bảo rằng các nhà đầu tư EB-5 đã kiếm được tiền của mình một cách hợp pháp. Yêu cầu này giúp đảm bảo rằng số tiền đó không liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như rửa tiền hoặc tội phạm doanh nghiệp.

Nhà đầu tư phải chứng minh rằng họ đã có được nguồn tiền hợp pháp, cho dù thông qua việc làm, lợi nhuận kinh doanh, đầu tư, thừa kế, quà tặng hoặc các cách khác. Tất nhiên, tài liệu về nguồn tiền cụ thể phụ thuộc vào nguồn tiền thực tế được sử dụng cho khoản đầu tư EB-5 và sẽ thay đổi theo đó. Tuy nhiên, dưới đây chúng tôi sẽ cung cấp một số nguồn tiền phổ biến cho các nhà đầu tư EB-5 và các tài liệu cần thiết để chứng minh chúng.

Thu nhập từ việc làm

Một trong những cách phổ biến nhất mà mọi người kiếm tiền là thông qua việc làm. Nếu tiền đầu tư của bạn đến từ tiền lương hoặc tiền công, bạn sẽ cần phải chứng minh bằng chứng về lịch sử việc làm và thu nhập của mình. Các tài liệu mà USCIS mong đợi được nộp cùng với đơn thỉnh cầu có thể là hồ sơ thanh toán lương, tên người sử dụng lao động, tổng số tiền tích lũy và tờ khai thuế trong nhiều năm gần nhất để xác nhận thu nhập đã khai báo của bạn.

Xem thêm: Vì Sao Visa EB-5 Là Lựa Chọn Tốt Hơn Visa H1-B

Quyền sở hữu doanh nghiệp hoặc lợi nhuận

Nếu nguồn tiền đến từ lợi nhuận của doanh nghiệp bạn sở hữu, bạn sẽ cần phải chứng minh cách doanh nghiệp tạo ra thu nhập và cách bạn lấy lợi nhuận từ doanh nghiệp cho mục đích đầu tư. Một số tài liệu hữu ích sẽ là sao kê ngân hàng cho thấy việc chuyển tiền từ doanh nghiệp sang tài khoản cá nhân của bạn, tóm tắt nguồn vốn nêu chi tiết cách nhà đầu tư mua cổ phiếu và cho thấy số tiền thu được từ việc bán, bằng chứng về nguồn tiền mua hợp pháp cho cổ phiếu đã mua, thỏa thuận giữa cổ đông hoặc đối tác.

Thừa kế hoặc quà tặng

Nhiều nhà đầu tư EB-5 nhận được tiền của họ thông qua thừa kế hoặc như một món quà tặng từ một thành viên gia đình. Trong những trường hợp này, việc chứng minh nguồn tiền hợp pháp là rất quan trọng để tránh bất kỳ sự xuất hiện nào của sự không phù hợp. Trong trường hợp thừa kế, cần có các tài liệu bao gồm di chúc, bằng chứng chứng minh người đã khuất có được tài sản hợp pháp và bằng chứng về mối quan hệ với người đã khuất.

Tuy nhiên, trong trường hợp tặng quà, cần cung cấp thư tặng quà và giấy tờ chứng minh từ người tặng tiền nêu chi tiết cách họ có được số tiền được tặng cùng với sao kê ngân hàng.

Cho vay

Nếu tiền đầu tư EB-5 của bạn đến từ khoản vay, bạn phải chứng minh rằng khoản vay đó được vay hợp pháp và bạn phải chịu trách nhiệm cá nhân về việc trả nợ. Nếu sử dụng khoản vay được bảo đảm, khoản vay đó phải được bảo đảm bằng tài sản cá nhân và bạn sẽ cần cung cấp tài liệu chứng minh việc mua lại hợp pháp các tài sản đó. Các khoản vay không được bảo đảm cũng có thể được sử dụng, miễn là chúng được vay hợp pháp và người vay phải chịu trách nhiệm cá nhân về việc trả nợ. Các tài liệu chính bao gồm thỏa thuận cho vay, bằng chứng về tài sản thế chấp, sao kê ngân hàng cho thấy việc giải ngân tiền vay và bằng chứng về nguồn tiền hợp pháp của bên cho vay.

Xem thêm: Dự Án EB-5: CMB Nhóm 98 – Hillwood Commerce 71 (Ohio)

Dòng tiền đầu tư

Theo dõi dòng vốn đầu tư EB-5 là một thành phần quan trọng nhưng thường bị bỏ qua khi lập hồ sơ nguồn vốn cho các đơn xin EB-5. Thuật ngữ “đường đi của vốn” mô tả hành trình của vốn EB-5 từ nguồn ban đầu đến đích đầu tư – cụ thể là từ nguồn gốc của vốn đến thời điểm chúng được gửi vào tài khoản ký quỹ hoặc tài khoản doanh nghiệp của NCE.

Ví dụ, nếu một nhà đầu tư EB-5 sử dụng tiền tiết kiệm từ lương để đầu tư, thì đường đi của tiền đầu tư sẽ bao gồm bằng chứng cho thấy khoản thanh toán lương được ghi có vào tài khoản vãng lai của nhà đầu tư, chuyển tiền từ tài khoản vãng lai sang tài khoản tiết kiệm và tổng số tiền cuối cùng được giải ngân vào tài khoản kinh doanh của NCE hoặc vào tài khoản ký quỹ cho dự án.

Tài liệu phải thể hiện đường đi hợp pháp, rõ ràng của nguồn tiền từ nguồn gốc của nó đến khoản đầu tư EB-5. Đường đi của nguồn tiền, cũng như tài liệu về nguồn tiền hợp pháp của bạn, là một bộ tài liệu quan trọng để nộp cùng với đơn I-526E của bạn. Dưới đây là một số tài liệu có thể giúp chứng minh điều này.

Sao kê ngân hàng

Sao kê ngân hàng đóng vai trò quan trọng trong việc ghi chép đường đi của tiền. Nhà đầu tư phải cung cấp sao kê ngân hàng cho thấy dòng tiền từ nguồn của họ (cho dù là từ việc làm, kinh doanh, thừa kế, v.v.) đến khoản chuyển cuối cùng vào khoản đầu tư EB-5.

Hồ sơ giao dịch

Bất kỳ giao dịch lớn nào, chẳng hạn như bán bất động sản, tài sản hoặc doanh nghiệp, đều phải được ghi chép lại. Các tài liệu này cho thấy đường đi của tiền khi chúng di chuyển giữa các tài khoản hoặc từ tài sản này sang tài sản khác.

Chuyển tiền nước ngoài

Nếu tiền được chuyển từ tài khoản ngân hàng nước ngoài hoặc nguồn quốc tế, nhà đầu tư phải chứng minh được dấu vết của tiền qua biên giới quốc tế. Điều này bao gồm việc cung cấp bằng chứng cho thấy tiền được chuyển hợp pháp và tuân theo luật pháp của cả quốc gia nước ngoài và Hoa Kỳ. Biên lai hoặc chứng từ đổi tiền cũng phải được bao gồm nếu tiền được chuyển từ ngoại tệ sang USD.

Xem thêm: Du Học Sinh Mỹ Có Thể Thực Hiện Đầu Tư EB-5 Bằng Nguồn Tiền Nào?

Tầm quan trọng của sự hướng dẫn chuyên nghiệp

Quy trình EB-5 có thể phức tạp, đặc biệt là khi phải chứng minh nguồn gốc và đường đi hợp pháp của tiền. Điều quan trọng cần lưu ý là USCIS vẫn có thể yêu cầu  thêm bằng chứng sau khi I-526E được chấp thuận.

Vì USCIS sẽ xem xét kỹ lưỡng mọi tài liệu bạn cung cấp, nên điều cần thiết là phải làm việc với một luật sư di trú giàu kinh nghiệm chuyên về các trường hợp EB-5. Một luật sư có thể hướng dẫn bạn trong suốt quá trình lập hồ sơ, đảm bảo rằng bạn đáp ứng mọi yêu cầu và giúp bạn tránh những sai sót có thể làm chậm trễ hoặc gây nguy hiểm cho đơn đăng ký của bạn. Quá trình thu thập tài liệu và theo dõi đường đi của tiền có thể tốn nhiều thời gian. Tốt nhất là bạn nên bắt đầu trước khi nộp đơn xin EB-5.

Điều quan trọng nữa là phải cung cấp tài liệu rõ ràng, đầy đủ và có tổ chức. USCIS yêu cầu bằng chứng chi tiết để hỗ trợ cho khiếu nại của bạn. American Plus Group đặc biệt khuyến nghị các nhà đầu tư cung cấp tất cả các tài liệu mà họ có thể tìm thấy.

Không nộp đủ giấy tờ có thể khiến USCIS yêu cầu thêm bằng chứng, trì hoãn thời gian xử lý I-526E hoặc thậm chí dẫn đến việc từ chối đơn. Đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải làm việc với một luật sư di trú giàu kinh nghiệm, người có thể đảm bảo giấy tờ của bạn đáp ứng các tiêu chuẩn của USCIS và giúp giải quyết mọi vấn đề phát sinh trong quá trình xem xét.

Hợp tác với một đơn vị tư vấn di trú trong suốt quá trình cũng có thể tạo ra sự khác biệt đáng kể. American Plus Group – với hơn 10 năm kinh nghiệm trên thị trường di trú tại Việt Nam, chúng tôi cùng đội ngũ Luật sư dày dạn kinh nghiệm trong việc thực hiện, xử lý hồ sơ đầu tư visa EB-5 như Foster Global, Fragomen, Greenberg & Traurig…đã mang đến tỷ lệ thành công về thẻ xanh cho các nhà đầu tư là 100%. Không chỉ tham gia tư vấn, thực hiện hồ sơ ban đầu, chúng tôi cam kết sẽ đồng hành cùng các nhà đầu tư đến giai đoạn cuối cùng của thẻ xanh 10 năm tại Mỹ.

Liên hệ ngay với American Plus Group để được tư vấn về chương trình EB-5 hoàn toàn miễn phí!