TÌM HIỂU ĐẦU TƯ EB-5 TRỰC TIẾP [PHẦN 1]

Chương trình đầu tư định cư EB-5 cho phép các nhà đầu tư nước ngoài trở thành thường trú nhân tại Hoa Kỳ một cách hợp pháp thông qua hình thức là ‘đầu tư trực tiếp’ và đầu tư vào ‘trung tâm vùng’

1. Đầu tư EB-5 trực tiếp là gì?

EB-5 là một chương trình thị thực nhà đầu tư vĩnh viễn, được thành lập vào năm 1990 và không có ngày kết thúc. Chương trình cho phép đủ điều kiện để được cấp thị thực nhập cư dựa trên đầu tư vào một doanh nghiệp mới tạo ra việc làm cho công dân Hoa Kỳ. Chương trình chỉ đơn giản là “EB-5” cho đến năm 1992, khi chương trình Trung tâm Khu vực  ra đời tạo thêm một chương trình EB-5 thay thế (và tạm thời được ủy quyền) cho phép tính toán việc tạo việc làm gián tiếp. EB-5 trực tiếp và trung tâm khu vực có chung các yêu cầu EB-5 cơ bản, nhưng khác nhau về yêu cầu tạo việc làm và vai trò trung tâm khu vực.

2. Ai sử dụng EB-5 trực tiếp, và làm thế nào?

Các trường hợp điển hình của EB-5 trực tiếp :

• Một công dân nước ngoài ở Hoa Kỳ với thị thực không nhập cư bắt đầu một doanh nghiệp mới và nộp đơn xin thị thực EB-5 dựa trên đầu tư vào doanh nghiệp. Có thể có nhiều loại hình kinh doanh; nó chỉ cần là một liên doanh thương mại khả thi cần khoản đầu tư EB-5 và có thể dự đoán được số lượng và loại việc làm cần thiết. Các liên doanh thương mại bán buôn và bán lẻ đặc biệt phổ biến trong bối cảnh này, nhưng người ta cũng thấy các nhà cung cấp dịch vụ (chẳng hạn như dịch vụ sửa chữa, tư vấn CNTT, dạy kèm, dọn dẹp, đại lý du lịch, chăm sóc sức khỏe), các nhà sản xuất nhỏ (bao bì thực phẩm, máy in, nhà sản xuất đồ gỗ), các doanh nghiệp nông nghiệp (trang trại bò sữa, nhà kính) và các công ty công nghệ (nhà phát triển phần mềm, nhà phát triển thiết bị).
• Một nhà nhượng quyền hoặc công ty quản lý của Hoa Kỳ với một hệ thống các địa điểm mới để phát triển thu hút đầu tư từ một hoặc nhiều nhà đầu tư nước ngoài để giúp tài trợ chi phí phát triển của từng địa điểm mới. Công ty Hoa Kỳ có thể xác định vị trí các nhà đầu tư trực tiếp thông qua một trung gian chuyên nghiệp hoặc các địa chỉ mới của chính họ. Các loại hình kinh doanh phổ biến trong bối cảnh này bao gồm nhà hàng, khách sạn, cửa hàng tiện lợi, trung tâm chăm sóc, trường mầm non và thẩm mỹ viện.
• Các tình huống khác có thể phù hợp với EB-5 trực tiếp, nhưng ít phổ biến hơn dựa trên các biến chứng về thời gian và độ khó. Nhà đầu tư EB-5 có thể mua một doanh nghiệp hiện có thành công và về cơ bản sẽ mở rộng, phát triển thêm mới hoặc tổ chức lại nó. Một doanh nhân nước ngoài sống ở nước ngoài có thể thành lập và điều hành một doanh nghiệp ở Mỹ.

3. Kế hoạch kinh doanh EB-5 trực tiếp khác với kế hoạch EB-5 trung tâm khu vực như thế nào?

Một kế hoạch kinh doanh EB-5 trực tiếp chịu toàn bộ gánh nặng của việc tạo việc làm EB-5 và nêu bật chi tiết liên quan đến kế hoạch nhân sự, lịch trình tuyển dụng và mô tả công việc. Ngược lại, một kế hoạch kinh doanh trung tâm khu vực đóng vai trò cung cấp đầu vào thu và chi hợp lý cho báo cáo tác động kinh tế dự đoán tạo việc làm. Từ mô tả kinh doanh đến các dự báo tài chính, kế hoạch EB-5 trực tiếp phải giúp chứng minh rằng việc đầu tư và kinh doanh đáp ứng các yêu cầu cụ thể đối với EB-5 trực tiếp. Kế hoạch EB-5 trực tiếp cũng cần được quan tâm để mở đường cho những điều chỉnh trong tương lai.

4. Đầu tư tối thiểu cho EB-5 trực tiếp là bao nhiêu?

Các quy tắc về số tiền đầu tư EB-5 tối thiểu áp dụng như nhau cho các nhà đầu tư trực tiếp và trung tâm khu vực. Sự khác biệt giữa số tiền đầu tư cao hơn và thấp hơn phụ thuộc vào việc chỉ định Khu vực việc làm được nhắm mục tiêu. Tuy nhiên đầu tư trực tiếp đa phần Nhà đầu tư phải bỏ số vốn đầu tư cao hơn so với số vốn yêu cầu tối thiểu do quy mô của doanh nghiệp được thành lập.

5. Đầu tư EB-5 trực tiếp có có bắt buộc phải là doanh nhân không?

Các nhà đầu tư EB-5 trực tiếp không cần phải là doanh nhân và không cần có trách nhiệm quản lý hàng ngày.

Một quan niệm sai lầm phổ biến rằng các nhà đầu tư trung tâm khu vực có thể bị động trong khi các nhà đầu tư EB-5 trực tiếp phải điều hành hoạt động kinh doanh mà họ đầu tư. Sự thật là EB-5 có một tập hợp các yêu cầu áp dụng chung duy nhất để nhà đầu tư EB-5 tham gia doanh nghiệp thương mại. Bất kỳ nhà đầu tư nào, dù trực tiếp hay trung tâm khu vực, đều có thể đáp ứng yêu cầu quản lý bằng cách:

1. Thực hiện trách nhiệm quản lý hàng ngày
2. Tham gia vào quá trình hình thành chính sách. Lựa chọn thứ hai có nghĩa là nhà đầu tư ít có các quyền. Quyền hạn và nghĩa vụ thường được cấp như một đối tác hạn chế. Một vai trò hình thành chính sách là quan trọng và đủ nhẹ để nhà đầu tư EB-5 không cần phải sống gần doanh nghiệp.

Có một sự khác biệt thực tế liên quan đến quản lý: các giao dịch trung tâm khu vực có thể được cấu trúc để đưa các nhà đầu tư vào một thực thể có mục đích đặc biệt mà không có gì ngoài khoản vay để quản lý, trong khi các giao dịch EB-5 trực tiếp thì không. Các nhà đầu tư EB-5 trực tiếp phải có vai trò quản lý hoặc hoạch định chính sách của họ trong hoạt động kinh doanh tạo việc làm. Điều này có thể mang lại lợi ích cho nhà đầu tư, nhưng có thể làm phức tạp thêm vấn đề cho chủ doanh nghiệp. Đây là mức độ khác biệt giữa EB-5 trực tiếp và trung tâm khu vực khi nói đến quản lý nhà đầu tư.

6. Các yêu cầu tạo việc làm đối với EB-5 trực tiếp là gì? Công việc trực tiếp là gì?

Mỗi khoản đầu tư EB-5 phải tạo ra ít nhất 10 công việc đủ tiêu chuẩn cho công dân Hoa Kỳ. Để được tính cho EB-5 trực tiếp, việc tạo việc làm phải có những đặc điểm sau:

• Công việc phải “trực tiếp” – nói cách khác, đó phải là một vị trí nhân viên trong doanh nghiệp nhận được khoản lương từ Doanh nghiệp của nhà đầu tư EB-5. Nhân viên của các chi nhánh, nhà thầu, nhà cung cấp, người đi vay, người quản lý, v.v. không được tính, ngay cả khi họ làm việc tại công trường.
• Công việc phải cung cấp việc làm lâu dài và liên tục. Các vị trí tạm thời (kéo dài dưới hai năm) hoặc các vị trí không liên tục không được tính, mặc dù công việc không phải lúc nào cũng cần được lấp đầy bởi cùng một nhân viên. Miễn là nó vẫn là một vị trí đã lấp đầy hoặc đang mở.
• Công việc phải cung cấp việc làm toàn thời gian ít nhất 35 giờ mỗi tuần. Các vị trí “Toàn thời gian tương đương” không được tính; Các vị trí hoặc giờ làm việc bán thời gian không thể được cộng lại với nhau để được tính là toàn thời gian.
• Công việc phải được thực hiện bởi những người lao động hợp pháp của Hoa Kỳ không phải là nhà đầu tư hoặc gia đình trực hệ của nhà đầu tư.
• Công việc phải là một công việc mới hoặc là một công việc được bảo tồn do sự tồn tại của nó với khoản đầu tư EB-5. Mối quan hệ giữa đầu tư và việc làm được chứng minh dễ dàng nhất bằng cách cho thấy rằng vị trí được tạo ra vào một thời điểm nào đó sau khi đầu tư EB-5 bởi doanh nghiệp hoàn toàn mới (không phải là một doanh nghiệp đã có từ trước theo quyền sở hữu mới) hoặc một doanh nghiệp gặp khó khăn.
• Doanh nghiệp nên có kế hoạch tạo việc làm trong vòng ít nhất 2,5 năm kể từ khi nhà đầu tư nhận được I-526 chấp thuận.
• Công việc phải được kết nối hợp lý với nhu cầu của doanh nghiệp và đưa ra mức lương thưởng phù hợp. Điều này là cần thiết để kế hoạch kinh doanh được đánh giá là đáng tin cậy.

Một người nộp đơn EB-5 cho thấy rằng việc làm trực tiếp có khả năng được tạo ra bằng cách đệ trình một kế hoạch kinh doanh đáng tin cậy. Người nộp đơn này chứng minh rằng việc làm trên thực tế đã được tạo ra bằng cách nộp hồ sơ bảng lương (W-2, I-9, Everify). Báo cáo tác động kinh tế không liên quan hoặc không bắt buộc đối với EB-5 trực tiếp.

EB-5 trực tiếp chiếm phần lớn thị thực EB-5

Kết thúc bài viết này bằng một biểu đồ minh họa cách cơ hội EB-5 trực tiếp đã được sử dụng trong những năm qua, theo số lượng thị thực EB-5 được cấp. Lưu ý rằng EB-5 trực tiếp chiếm phần lớn thị thực EB-5 cho đến khi cơ hội cho trung tâm khu vực trở nên phổ biến sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Nhu cầu EB-5 trực tiếp có thể hồi sinh trở lại vào năm 2021, khi chương trình trung tâm khu vực đang đấu tranh để được cấp phép, và các nhà đầu tư trực tiếp có thể bỏ qua bước xếp hàng chờ và tận dụng cơ hội tạm thời để giảm số tiền đầu tư.

(Nguồn : Luật sư Suzanne Lazicki)

Sự khác biệt giữa Đầu tư EB-5 trực tiếp & Đầu tư EB-5 qua trung tâm vùng