DỰ ÁN EB-5 NÔNG THÔN: NHÀ ĐẦU TƯ CẦN THỰC HIỆN THẨM ĐỊNH NHƯ THẾ NÀO?

Các dự án EB-5 ở vùng nông thôn có một lợi thế thủ tục cụ thể: đơn xin thị thực từ vùng nông thôn được ưu tiên xử lý tại USCIS. Các khoản đầu tư vào vùng nông thôn cũng được hưởng lợi từ một loại thị thực dành riêng chiếm 20% tổng số thị thực EB-5 hàng năm, mặc dù thị thực dành riêng không chỉ có ở vùng nông thôn: các dự án đô thị được dành riêng 10% và các dự án cơ sở hạ tầng được dành riêng 2%. Nhưng những lợi thế đó chỉ có ý nghĩa nếu dự án đó khả thi.

Trước khi rót vốn, các nhà đầu tư cần phải xem xét kỹ lưỡng dự án, không chỉ những lợi ích về visa mà còn cả bản thân dự án, giống như cách bất kỳ nhà đầu tư nào đánh giá một thương vụ bất động sản hay kinh doanh: bằng quy trình thẩm định nghiêm ngặt .

Hướng dẫn này sẽ trình bày chi tiết các lĩnh vực cụ thể mà nhà đầu tư nên xem xét trước khi đầu tư vào dự án EB-5 ở vùng nông thôn, từ việc xác nhận tình trạng nông thôn đến việc xác minh lịch sử tuân thủ của trung tâm khu vực.

Xác nhận dự án thực sự đủ điều kiện là dự án nông thôn

Phân loại nông thôn của một dự án theo Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 (RIA) không phải là một thông tin tiếp thị. Đó là một chỉ định pháp lý với các yêu cầu cụ thể: dự án phải nằm ngoài bất kỳ Khu vực Thống kê Đô thị nào và ngoài bất kỳ thành phố hoặc thị trấn nào có dân số từ 20.000 người trở lên. Tình trạng nông thôn theo RIA cũng đi kèm với ngưỡng đầu tư giảm xuống còn 800.000 đô la so với 1.050.000 đô la đối với các dự án không đủ điều kiện là dự án khu vực việc làm mục tiêu (TEA).

Các nhà đầu tư nên yêu cầu trung tâm khu vực cung cấp tài liệu chứng minh việc chỉ định nông thôn, bao gồm dữ liệu điều tra dân số và ranh giới địa lý được sử dụng để đưa ra quyết định đó. Vì bản tin thị thực xử lý các hạng mục dành riêng riêng biệt với hạng mục không dành riêng, việc xác nhận phân loại dành riêng chính xác có ảnh hưởng trực tiếp đến thời gian chờ cấp thị thực.

Hãy điều tra thành tích hoạt động của Trung tâm khu vực.

Trung tâm khu vực tài trợ dự án, chứ không chỉ riêng dự án, cần được xem xét kỹ lưỡng. Các nhà đầu tư nên hỏi trung tâm khu vực đã hoạt động được bao lâu, đã tài trợ bao nhiêu dự án và bao nhiêu trong số đó đã hoàn trả vốn đầu tư đúng hạn. Theo RIA, các trung tâm khu vực phải tuân thủ các yêu cầu kiểm toán và báo cáo, bao gồm cả các cuộc kiểm toán của USCIS ít nhất 5 năm một lần và báo cáo tuân thủ hàng năm. Hãy hỏi trung tâm khu vực về tỷ lệ chấp thuận đơn I-526E (Đơn xin nhập cư do nhà đầu tư trung tâm khu vực cấp) trong các đợt cấp trước đây của họ. Lịch sử chấp thuận đơn xin nhập cư ở vùng nông thôn tốt là một dữ liệu có ý nghĩa, có thể kiểm chứng được, chứ không phải là một lời trấn an mơ hồ.

Xem xét lại kế hoạch kinh doanh và tạo việc làm

Việc phê duyệt chương trình EB-5 phụ thuộc vào việc dự án tạo ra ít nhất mười việc làm toàn thời gian cho mỗi nhà đầu tư, được tính toán theo phương pháp kinh tế được chấp nhận. Các nhà đầu tư nên yêu cầu kế hoạch kinh doanh và báo cáo tạo việc làm của nhà kinh tế, sau đó kiểm tra xem số việc làm dự kiến ​​có phụ thuộc nhiều vào chi phí xây dựng hay hoạt động thường xuyên. Một dự án có mức tạo việc làm thấp hơn mức tối thiểu yêu cầu sẽ tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn nếu chi tiêu hoặc tuyển dụng thực tế không đạt được dự kiến.

Xác minh trạng thái I-956F của dự án

Trước khi bất kỳ nhà đầu tư nào có thể nộp đơn I-526E, trung tâm khu vực phải nộp đơn I-956F, đơn xin dự án, cho USCIS. Các nhà đầu tư nên yêu cầu bản sao thông báo xác nhận việc nộp đơn từ USCIS và hỏi xem đơn I-956F đã được chấp thuận hay vẫn đang chờ xử lý. Nhà đầu tư có thể nộp đơn I-526E trong khi đơn xin dự án đang chờ xử lý, nhưng USCIS sẽ không đưa ra quyết định cuối cùng về đơn đó cho đến khi quyết định về đơn I-956F. Nếu đơn xin dự án bị từ chối, các đơn xin đầu tư liên quan cũng sẽ bị từ chối. Hãy hỏi về lịch sử chấp thuận của trung tâm khu vực đối với các đơn I-956F đã nộp trước đó và liệu dự án hiện tại có nhận được bất kỳ yêu cầu cung cấp bằng chứng nào hay không.

Phân tích cơ cấu vốn và cơ cấu trả nợ

Các dự án nông thôn thường được cấu trúc dưới dạng đầu tư vốn chủ sở hữu hoặc cho vay đối với nhà phát triển dự án. Nhà đầu tư cần xác định chính xác vị trí vốn của mình trong cơ cấu vốn: đó là khoản vay có bảo đảm ưu tiên, vị trí thứ cấp hay vốn chủ sở hữu không có ngày trả nợ cố định? Hãy hỏi về tài sản thế chấp (nếu có) bảo đảm cho khoản đầu tư, thời hạn vay và điều gì xảy ra nếu nhà phát triển không thể tái cấp vốn hoặc bán tài sản khi đáo hạn. Yêu cầu xem xét đầy đủ cơ cấu vốn, thể hiện tất cả các nguồn tài trợ trước và sau nguồn vốn EB-5. Một cấu trúc trả nợ rõ ràng, được ghi chép đầy đủ kèm theo tài sản thế chấp khác biệt đáng kể so với lời hứa trả nợ không được ghi chép.

Kiểm tra tiến độ xây dựng và việc sử dụng vốn đầu tư

Đối với các dự án đang xây dựng, hãy yêu cầu bằng chứng: giấy phép, báo cáo kiểm tra của bên thứ ba, ảnh chụp hoặc lịch trình giải ngân vốn vay xây dựng thể hiện các khoản đã giải ngân đến nay. Đối với các dự án chưa khởi công, hãy hỏi điều gì kích hoạt việc bắt đầu xây dựng và điều gì sẽ xảy ra với nguồn vốn đầu tư nếu dự án bị trì hoãn hoặc không được tiến hành. Các nhà đầu tư cũng nên xác nhận xem vốn EB-5 có được giữ trong tài khoản ký quỹ cho đến khi đáp ứng các điều kiện cụ thể hay không, điều này giúp bảo vệ vốn nếu dự án không được tiến hành theo kế hoạch.

Hiểu rõ thời hạn nộp hồ sơ và thời gian xét duyệt thị thực

Các nhà đầu tư đang cân nhắc một dự án ở vùng nông thôn cũng nên tính đến thời điểm thực hiện chương trình. Bất kỳ đơn I-526E nào được nộp vào hoặc trước ngày 30 tháng 9 năm 2026 đều được bảo vệ theo luật định trước nguy cơ chương trình Trung tâm Khu vực bị hủy bỏ trong tương lai, ngay cả khi giấy phép hiện hành của chương trình có hiệu lực đến ngày 30 tháng 9 năm 2027. Điều khoản bảo hộ này không làm thay đổi yêu cầu thẩm định dự án cần thiết. Ngày nộp đơn được bảo vệ chỉ có giá trị nếu nó gắn liền với một khoản đầu tư khả thi.

Đánh giá thành tích và năng lực tài chính của chủ đầu tư

Trung tâm khu vực tài trợ cho một dự án, nhưng thường thì chính chủ đầu tư mới là người thực sự xây dựng. Các nhà đầu tư nên hỏi chủ đầu tư là ai, họ đã hoàn thành bao nhiêu dự án tương tự và liệu những dự án đó có được hoàn thành đúng ngân sách và đúng tiến độ hay không. Yêu cầu báo cáo tài chính của chủ đầu tư hoặc ít nhất là bằng chứng về khả năng hoàn thành dự án nếu nguồn vốn EB-5 không đủ, vì chi phí vượt dự toán và thiếu hụt vốn là những lý do phổ biến khiến các dự án xây dựng ở vùng nông thôn bị đình trệ.

Làm việc với luật sư và đội ngũ tư vấn chuyên về diện EB-5

Cuối cùng, nhà đầu tư nên thuê luật sư chuyên về nhập cư và, nếu cần thiết, tư vấn độc lập về chứng khoán hoặc tài chính. Các chuyên gia trong dự án có thể trả lời các câu hỏi thực tế, nhưng các cố vấn riêng của nhà đầu tư có vị trí tốt hơn để chỉ ra rủi ro một cách khách quan. Hãy yêu cầu tham khảo từ các nhà đầu tư trước đây trong các dự án nông thôn của cùng trung tâm khu vực, bao gồm cả những nhà đầu tư có đơn xin hoặc vốn đã trải qua toàn bộ chu trình. Chất lượng của đội ngũ tư vấn riêng của nhà đầu tư sẽ định hình mọi phán đoán sau này.

American Plus Group hiện đang là đối tác chính của các Trung tâm vùng hàng đầu tại Mỹ như: CMB, Civitas, Arcfe, EB5United… Chúng tôi luôn sẵn sàng đưa ra các thông tin tư vấn chính xác, kịp thời với toàn bộ các khách hàng khi sử dụng dịch vụ tư vấn của chúng tôi.

American Plus Group – với hơn 10 năm kinh nghiệm trên thị trường di trú tại Việt Nam, chúng tôi cùng đội ngũ Luật sư dày dạn kinh nghiệm trong việc thực hiện, xử lý hồ sơ Visa EB-5 như Foster Global, Fragomen, Greenberg & Traurig… Không chỉ tham gia tư vấn, thực hiện hồ sơ ban đầu, chúng tôi cam kết sẽ đồng hành cùng các nhà đầu tư đến giai đoạn cuối cùng của thẻ xanh 10 năm tại Mỹ.

Các nhà đầu tư Việt Nam đang có nhiều ưu tiên về thời gian thụ lý khi chọn lựa các dự án thuộc khu vực nông thôn, thất nghiệp cao và xây dựng cơ sở hạ tầng. Quý nhà đầu tư muốn biết thêm thông tin chi tiết về dự án EB-5 và mong muốn tìm hiểu cơ hội làm việc và định cư Mỹ, vui lòng liên hệ đội ngũ APG theo hotline 094 806 4444 để được chuyên gia di trú và luật sư quốc tế hàng đầu tư vấn tham gia chương trình EB-5.

(Nguồn: eb5visainvestments)