ĐẦU TƯ EB-5 VÀ NHỮNG RỦI RO VỀ NHẬP CƯ – TÀI CHÍNH

Rủi ro nhập cư và rủi ro tài chính

Không có khoản đầu tư EB-5 nào là không có rủi ro. Trong khi các loại dự án khác nhau có hồ sơ rủi ro khác nhau, rủi ro đối với nhà đầu tư EB-5 nói chung có thể được chia thành hai loại rủi ro riêng biệt: rủi ro nhập cư và rủi ro tài chính.

Hai loại rủi ro này phản ánh hai mục tiêu hàng đầu của nhà đầu tư trong các dự án EB-5. Đầu tiên, các nhà đầu tư EB-5 đầu tư vào các dự án EB-5 chủ yếu cho mục đích nhập cư vào Hoa Kỳ, và do đó, loại rủi ro EB-5 đầu tiên liên quan đến nhập cư. Thứ hai, vì các nhà đầu tư EB-5 đang đầu tư một số tiền lớn, họ muốn giữ tiền của mình an toàn, và do đó, loại rủi ro EB-5 thứ hai liên quan đến khoản đầu tư tài chính.

Các nhà đầu tư EB-5 phải xem xét cẩn thận mức độ rủi ro về nhập cư và tài chính mà bất kỳ dự án EB-5 nào đưa ra cho họ. Các nhà đầu tư nên tránh bất kỳ dự án nào có rủi ro nhập cư cao hoặc rủi ro tài chính cao. Các dự án rủi ro thấp có sẵn và các nhà đầu tư EB-5 nên được chọn lọc.

Rủi ro nhập cư

Rủi ro nhập cư liên quan đến bất kỳ điều gì có thể ngăn cản nhà đầu tư đạt được mục tiêu cuối cùng của mình là có được thẻ xanh vĩnh viễn và trở thành thường trú nhân hợp pháp của Hoa Kỳ.

Giảm rủi ro nhập cư liên quan đến việc giải quyết các lý do chính mà đơn xin nhập cư EB-5 bị từ chối. Các nhà đầu tư EB-5 phải đối mặt với rủi ro cá nhân dựa trên độ chính xác của đơn yêu cầu và lịch sử cá nhân của họ. Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) sẽ từ chối các đơn yêu cầu gian lận, trình bày sai sự thật, các nguồn quỹ đầu tư EB-5 bất hợp pháp và các khiếm khuyết tương tự dành riêng cho một nhà đầu tư. Các nhà đầu tư EB-5 nên lựa chọn cẩn thận cố vấn di trú để hạn chế loại rủi ro cá nhân này.

Đối với các nhà đầu tư nộp đơn một cách thiện chí, có lý lịch rõ ràng và có nguồn vốn hợp pháp, nguyên nhân chính của việc từ chối đơn xin nhập cư EB-5 là do một số thiếu sót trong việc tuân thủ trung tâm khu vực hoặc các vấn đề với dự án – đặc biệt là không tạo đủ việc làm theo yêu cầu của USCIS.

Tuân thủ các quy tắc EB-5

USCIS yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt các quy tắc của chương trình EB-5. Các quy định EB-5 luôn có phần phức tạp và việc thiết lập một dự án để nhận vốn đầu tư EB-5 đòi hỏi kiến ​​thức chuyên môn. Với việc Đạo luật Liêm chính và Cải cách EB-5 2022 được thông qua gần đây, nhu cầu càng lớn hơn đối với một trung tâm khu vực có kinh nghiệm và hiểu biết để đảm bảo tuân thủ EB-5.

Để hạn chế rủi ro nhập cư nhiều nhất có thể, nhà đầu tư EB-5 nên tìm kiếm các dự án có trung tâm khu vực độc lập, bên thứ ba không liên kết với nhà phát triển dự án. Người điều hành trung tâm khu vực phải có kinh nghiệm và có lịch sử tuân thủ tất cả các yêu cầu của chương trình EB-5. Trách nhiệm giải trình là rất quan trọng đối với sự tin tưởng và các nhà đầu tư nên theo đuổi các dự án mà các trung tâm khu vực cung cấp báo cáo thường xuyên và tự hào về tính minh bạch.

Tạo việc làm

Rủi ro nhập cư EB-5 gắn chặt với việc tạo việc làm. Mục đích của chương trình EB-5 là tạo ra sự phát triển kinh tế ở Hoa Kỳ, đặc biệt là ở các vùng nông thôn và các khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao hơn mức trung bình. Chương trình EB-5 đo lường sự phát triển kinh tế bằng đô la – có số tiền đầu tư tối thiểu bắt buộc – và thông qua tạo việc làm.

Để đủ điều kiện cho tình trạng thường trú nhân, nhà đầu tư phải đầu tư ít nhất $800,000 vào một dự án nằm trong khu vực việc làm được nhắm mục tiêu (TEA) hoặc $1,050,000 vào một dự án bên ngoài TEA. Về cơ bản, một địa điểm đủ điều kiện là TEA nếu đó là vùng nông thôn hoặc đang có tỷ lệ thất nghiệp cao.

Ngoài số tiền đầu tư tối thiểu, chương trình EB-5 yêu cầu khoản đầu tư của mỗi nhà đầu tư phải tạo ra ít nhất 10 công việc toàn thời gian, lâu dài cho người lao động Hoa Kỳ. Đối với các dự án do các trung tâm khu vực tài trợ, những công việc này có thể được tính toán bằng cách sử dụng các mô hình kinh tế và có thể bao gồm việc làm do dự án trực tiếp tạo ra và việc làm được tạo ra do hoạt động kinh tế gia tăng trong khu vực.

Các nhà đầu tư EB-5 nên tránh các dự án dự đoán rằng họ sẽ tạo ra chỉ đủ việc làm để đáp ứng yêu cầu 10 việc làm cho mỗi nhà đầu tư của chương trình EB-5. Càng nhiều việc làm bổ sung dự kiến ​​sẽ được tạo ra thì càng tốt.

Theo quy định của chương trình EB-5, nhà đầu tư được phép đầu tư vào các dự án đã tạo việc làm. Do đó, các dự án an toàn nhất là những dự án đã tạo ra nhiều việc làm hơn để đáp ứng tất cả các nhà đầu tư EB-5 tiềm năng.

Rủi ro tài chính

Rủi ro tài chính liên quan đến bất kỳ điều gì có thể gây ảnh hưởng đến việc hoàn trả toàn bộ số vốn mà nhà đầu tư EB-5 đã đầu tư vào một dự án EB-5.

Giảm rủi ro tài chính liên quan đến việc giải quyết mối quan tâm hàng đầu của bất kỳ khoản đầu tư nào: Liệu nhà phát triển có hoàn thành dự án thành công, đạt được thành công về tài chính và hoàn trả tất cả các khoản tiền đã đầu tư không?

Một số dự án EB-5 dựa vào nguồn vốn EB-5 và không có khả năng thành công trừ khi được đầu tư một lượng vốn EB-5 tối thiểu. Các dự án này chưa xác định được nguồn vốn để trang trải tất cả các chi phí của dự án và có thể không bao giờ có được nguồn tài chính cần thiết để tiến tới. Các dự án như vậy khiến các nhà đầu tư EB-5 gặp rủi ro tài chính và nhập cư đáng kể vì việc không hoàn thành dự án theo kế hoạch có thể dẫn đến việc tạo ra không đủ việc làm và có thể dẫn đến mất một phần hoặc toàn bộ quỹ của nhà đầu tư EB-5.

Các dự án EB-5 có rủi ro tài chính ít nhất là những dự án đã xác định đủ nguồn vốn để hoàn thành việc phát triển và / hoặc hoạt động của dự án và không phụ thuộc vào việc huy động vốn EB-5 để thành công. Trong các dự án như vậy, vốn EB-5 chỉ đơn giản là một sự thay thế cho nguồn tài chính đắt tiền hơn.

Chọn các dự án rủi ro thấp

Các nhà đầu tư EB-5 nên đánh giá cẩn thận các dự án và chỉ chọn những dự án tuân thủ trung tâm khu vực xuất sắc, đã tạo đủ việc làm cho số lượng nhà đầu tư EB-5 tối đa và không phụ thuộc vào vốn EB-5 để thành công.